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Ley 19.913

Cumplimiento Normativo

La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es una institución pública que depende del Ministerio de Hacienda, creada mediante la Ley N ° 19.913, publicada el 18 de diciembre de 2003. El objetivo principal de la UAF, según se indica en su propia publicación. es “prevenir e impedir la utilización del sistema financiero, y otros sectores de la actividad económica chilena, para la comisión de los delitos de los activos de los activos (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT)”. Complementariamente, en febrero de 2015 se emite la Ley N ° 20.818 que perfecciona y amplia los mecanismos de prevención, detección y control de materia de Lavado de activos en los Organismos del Estado y del Sector Público, aumentando así los sujetos obligados a reportar Operaciones Sospechosas (ROS) entregando así mayores herramientas a la UAF para cumplir con sus funciones como organismo fiscalizador.

De acuerdo a la normativa vigente, Latam Trade Capital se considera un “Sujeto Obligado”, por lo que debe primero, estar inscrito en la Unidad de Análisis Financiero (UAF), y cumplir con los estándares normativos que señala la Ley 19.913. Esta ley es la que se encarga de regular y supervisar el cumplimiento de todas las actividades de prevención y detección de operaciones sospechosas, según lo dispuesto en las circulares e instrucciones relacionadas con la misma Ley.

En virtud de lo anterior, la UAF ha emitido una serie de Normativas, Circulares y Oficios que se refieren específicamente a algunos tipos de entidades supervisadas. En particular, el Grupo Latam Trade Capital está sujeto a la normativa que rige a la industria de las “Empresas de Factoraje” y sus empresas relacionadas también lo hacen de acuerdo a normativas del sector financiero en que desenvuelven y que tienen relación directa con las otras líneas de negocio que ofrece Latam Trade Capital.

Latam Trade Capital ha establecido una serie de procedimientos, sistemas informáticos y acciones particulares para cumplir con la normativa que exige la UAF y así mismo cumplir con los estándares internacionales que exigen otras entidades regulatorias y financieras que en alguna forma se relacionan con la empresa, además de cumplir con los controles, sugerencias y recomendaciones realizadas por Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las observaciones del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).

Área de Cumplimiento

Latam Trade Capital, consta con un Area de Cumplimiento, el cual está conformada primero por un Oficial de cumplimiento registrado en la UAF y designado por la Alta Administración del Grupo Financiero Nuevo Capital y por Manuales de Procedimientos que regulan las actividades de control y prevención en el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo; un equipo de trabajo con experiencia en estos temas normativos y con el apoyo permanente e independiente del área de Auditoría Interna en materias de evaluación y medición de la efectividad en los controles establecidos en la empresa respecto a  estas materias.

Monitoreo de Transacciones

El área de cumplimiento cuenta con procedimientos de control interno rigurosos y con sistemas preventivos de antilavado, además de “Señales de Alerta” para que se pueda identificar operaciones sospechosas y un sistema de consultas a través de la plataforma informática que  World Check One API, el cual permite la búsqueda y consulta de todas las personas o entidades que desean operar con Latam Trade Capital, tanto de clientes como de beneficiarios de las operaciones.

En la etapa de ingreso de clientes a la base de los datos para el registro de sus operaciones, se realiza la búsqueda inmediata de información y registros relacionados en las bases de datos nacionales e internacionales. El sistema de consulta World Check One API, permite validar con cédula de identidad correspondiente, la información precisa y relacionada con las personas que intervienen en las operaciones, estableciendo así, su posible condición Persona Expuesta Políticamente (PEP), bloqueos internacionales de Activos por procedencia ilícita o su relación con actos o personas ligadas al terrorismo a nivel internacional.

Denuncias

Para ciertas operaciones y montos, Latam Trade Capital tiene como requisito enrolar a sus clientes y aplicar la debida diligencia a través de su formulario de “Conocimiento del Cliente”, el cual es acorde a los lineamientos que instruye la Circular N°49 (actualizada N°59) de la Unidad de Análisis Financiero.

Si a través de monitoreos realizados, información recibida del cliente, se considera que se cuenta con evidencia suficiente para reportar un ROS y/o haber presenciado alguna operación inusual o carente de justificación económica o comportamiento extraño que manifieste el cliente o de quienes estén realizando alguna operación con él (caso empleados) en las dependencias de Latam Trade Capital, se deberá llamar a la línea de atención telefónica del Área de Cumplimiento al teléfono: +562 26870470 o bien escribir y enviar formulario ROS, con Señal de Alerta identificada al correo electrónico: contacto@latamtradecapital.cl

Instrucciones Circular N° 59 Unidad de Análisis Finiancieros (UAF)

Para más información Ley N ° 19.913